Ne faites pas partie des 88 % des adultes qui ne reconnaissent pas les types d’assurance vie ainsi que leurs prix. Votre sécurité financière et celle de vos proches passent par une protection qui convient à votre situation et à vos desseins.

Notre top 15 meilleures compagnies d’assurance vie au Québec

Voici un regard rapide sur notre top 15 des compagnies d’assurance vie qui offrent leur service au Québec.

Tableau plus détaillé dans la suite de cet article…

Assurance vie SSQ : en 2014, SSQ Groupe financier a fêté ses 70 ans en publiant un livre qui raconte les débuts de l’entreprise dans le quartier Saint-Sauveur à Québec. Le groupe financier est maintenant représenté à travers tout le Canada.

SSQ propose, entre autres, un service d’assurance juridique. Vous avez donc la possibilité de recevoir un avis légal au besoin.

Financière Sun Life, compagnie d’assurance vie : fondée en 1871, l’entreprise compte aujourd’hui plus de 30 000 employés. Très bien représentée au Québec, la Sun Life propose aussi ses services au Canada, au Royaume-Uni, aux États-Unis, en Chine et en Inde.

La Sun Life vous propose des services et des produits de qualité supérieure afin que vous puissiez protéger et planifier votre sécurité financière ainsi que celle de ceux que vous aimez. Vos bénéficiaires pourraient recevoir une indemnité non imposable advenant votre décès.

BMO est la banque à charte la plus ancienne au Canada. Elle a été constituée par le pouvoir de la Loi sur les banques et les opérations bancaires. Elle est donc sous la responsabilité du ministère des Finances du Canada.

BMO fait partie de ce l’on appelle les «Big Five», soit les cinq (5) plus importantes banques du Canada selon la valeur de leurs actions en circulation.

Assurance vie Industrielle Alliance est l’une des sociétés financières québécoises qui s’est le plus démarqué hors Québec. Elle est d’ailleurs cotée en bourse. Toujours à l’avant-garde, elle a fait sienne, depuis 2010, la méthode Toyota (Lean management) en vue d’une amélioration continue.

Industrielle Alliance est un assureur de grande envergure qui a plus de 100 ans d’existence. En tant que société dite «à capital-actions», cet assureur relève de ses actionnaires.

Caisses Desjardins vend, depuis l’entrée en vigueur de la Loi sur la distribution de produits et services financiers, en 1999, toute la gamme de services d’assurance de personnes.

Desjardins est le premier groupe financier de type coopératif au Canada. En plus d’offrir des avantages exclusifs et des rabais compétitifs à ses membres, ces derniers profitent de conseils personnalisés correspondant à leur réalité financière.

Assurance vie RBC (Royal Bank of Canada) a vu le jour en 1864, à Halifax. Elle a pris le nom qu’on lui connait en 1901. La banque a établi son siège social à Montréal en 1907.

RBC est l’un des rares assureurs qui proposent une assurance vie simplifiée (temporaire) si vous souscrivez pour un montant de 500 000 $ ou moins. Vous pouvez aussi bénéficier de rabais si vous jumelez votre assurance vie à une assurance habitation ainsi qu’à une assurance automobile RBC.

Compagnie d’assurance vie Financière Manuvie  a été fondée en 1887. Elle s’établit au Québec en 2014.En plus de sa filiale américaine, Manuvie opère ses activités dans 19 autres pays (et colonies) dans le monde.

Financière Manuvie vous offre la protection d’une assurance vie lorsque vous cessez de contribuer à celle offerte par votre employeur.

Assurance vie La Capitale a été créée par les employés gouvernementaux de la colline parlementaire du Québec qui désiraient instaurer une façon plus efficace de défrayer le coût de leurs funérailles. En 1947, cet assureur commencera à émettre ses premières assurances vie.

La Capitale propose notamment aux retraités et employés des services publics du Québec, des avantages exclusifs.

Compagnie d’assurance vie La Croix Bleue bonifie, en 1984, un régime d’assurance vie mis en place en 1960. Un autre produit est aussi introduit : Santé Plus, lequel satisfaisait d’ores et déjà aux besoins de ceux qui, 10 ans plus tard, seront appelés des travailleurs autonomes.

La Croix Bleue vous propose, depuis 2004, son «Plan Hypothécaire». Il s’agit d’une assurance vie couplée à une assurance invalidité aidant au financement d’une propriété.

Assurance vie Équitable du Canada a adopté, dès 1963, la structure d’une compagnie mutuelle. Elle est, de ce fait, la propriété de chacun des titulaires d’un contrat d’assurance et non des seuls actionnaires.

Assurance vie Équitable se soucie de ses titulaires. La preuve : la société fait partie d’une association qui protège ceux-ci dans l’éventualité d’une faillite de cette dernière. De plus, leurs valeurs les incitent à prendre un minimum de risque, à penser croissance constante et stabilité à long terme.

Compagnie d’assurance vie Humania Assurance Inc. provient de la scission, en 2013, de «La Survivance compagnie mutuelle d’assurance vie» en une compagnie à capital-actions qui fait croître, administre et octroie les meilleures assurances vie, laquelle deviendra Humania Assurance ainsi qu’en une mutuelle de gestion.

Humania Assurance se distingue, depuis 2016, par sa plateforme Web HuGO, laquelle vous donne accès à une police d’assurance vie en 15 minutes. Aucune signature de proposition n’est requise.

Compagnie d’assurance vie Ivari, anciennement Transamerica Vie Canada, sait que la présentation de leurs produits d’assurance et de réassurance vie passe par un dialogue clair et concis.

Ivari propose une assurance vie universelle qui, en plus de vous offrir une couverture à vie, inclut une portion épargne. Tous les produits proposés par Ivari ont pour but de procurer aux familles des couvertures d’assurance adaptées aux différents besoins qu’ils rencontreront à chacune des étapes de leur vie.

Empire Vie existe depuis 1923. La société n’a eu de cesse, depuis, de prendre de l’expansion en s’établissant dans d’autres provinces canadiennes, de fusionner et d’acquérir diverses autres compagnies ou portefeuilles de polices d’assurance.

Empire Vie compte fréquemment parmi le top 10 des meilleurs assureurs au Canada dans le classement des assureurs. Elle a d’ailleurs été déclarée meilleure compagnie d’assurance vie canadienne en 2013.

Assurance vie Foresters n’est pas qu’un assureur… c’est un précurseur. En effet, il arrive souvent que ses produits d’assurance vie innovateurs deviennent la norme.

Foresters offre aujourd’hui ses services financiers au Canada, aux États-Unis ainsi qu’au Royaume-Uni. Ce qui distingue Foresters des autres sociétés est le fait que ses bénéfices sont réinvestis dans la collectivité (bourses d’études, construction de terrains de jeux…).

Fondée en 1889, UV Assurance, est l’une des plus anciennes compagnies d’assurance au Canada. Elle a acquis sa notoriété grâce à sa solidité financière et son service à la clientèle de proximité. UV Assurance offre une gamme de produits en assurance individuelle et maladies graves, en assurance collective et en investissement-retraite. À travers le temps, elle a su faire sa place en misant sur des produits flexibles et sur un vaste réseau de conseillers indépendants. La compagnie, dont le siège social est situé à Drummondville dessert le marché canadien, particulièrement le Québec et l’Ontario.

UV Assurance est une raison sociale et marque de commerce de L’Union-Vie, compagnie mutuelle d’assurance.

Qu’est-ce qui distingue les différentes compagnies d’assurance vie faisant partie du top 15 des assureurs?

Tableau récapitulatif des assureurs de notre top 15 :

Comment choisir l’assurance vie qui vous convient?

Une assurance vie comporte de nombreuses caractéristiques dont il vous faut tenir compte. Une assurance vie n’étant pas transférable, vous serez «marié» pour plusieurs années à votre assureur. Il vaut donc mieux vous informer sur toutes leurs caractéristiques pour faire le bon choix.

Remplissez gratuitement le formulaire de demande de soumissions qui figure sur cette page pour obtenir une proposition gratuite basée sur vos besoins.Un courtier partenaire vous contactera suite à votre demande. 

Quels sont vos objectifs? Comment évaluer vos besoins d’assurance vie?

Que vous soyez célibataire ou en couple, quelqu’un devra prendre la responsabilité de vos diverses obligations financières ainsi que de vos frais funéraires.

Si vous avez des enfants, une assurance vie viendra à tout le moins combler leurs besoins financiers dans l’éventualité de votre décès.

Préféreriez-vous mettre un terme à votre couverture d’assurance vie au moment de votre retraite, lorsque le prêt hypothécaire de votre maison sera remboursé, lorsque votre enfant aura terminé ses études ou prolonger votre contrat jusqu’à votre décès?

Est-ce qu’un contrat d’assurance vie comportant des valeurs de rachat est une option qui vous intéresse?

Une assurance vie qui permet à vos placements de produire des bénéfices répondrait-elle à un besoin?

Avant de souscrire, faites un tour d’horizon tous les points que vous devez mettre dans la balance avec votre courtier en assurance vie partenaire de Soumissions Maison.

Soumissions Maison est une plateforme Web qui vous met en lien avec des professionnel en  assurances vie. 

Quels sont les produits offerts par les meilleurs assureurs?

Les trois (3) principales catégories d’assurance vie sont :

• l’assurance vie permanente
• l’assurance vie temporaire
• l’assurance vie universelle

Ces dernières ont elles-mêmes plusieurs variantes.

Par exemple, la catégorie permanente offre souvent une assurance vie sans examen médical.

La catégorie assurance vie temporaire peut être choisie pour une période de 1, 5, 10 ou 20 ans.

Quant à la catégorie assurance vie universelle, elle peut inclure un fonds d’épargne ou autres placements.

Comparer les prix des assurances vie c’est bien, mais examiner les produits c’est mieux

Les prix des assurances vie peuvent différer selon les assureurs en ce qui concerne les primes, les frais d’administration et de la croissance au fil du temps.

Il faut aussi veiller à comparer des produits semblables. N’oubliez pas de prendre en considération les exclusions et de vérifier si le montant assuré est fixe et garanti ou s’il est prévu qu’il croisse avec le temps.

Pour connaître les couvertures et le prix de l’assurance vie qui correspond à vos besoins

Prenez les mesures qui s’imposent!

Remplissez gratuitement dès maintenant le formulaire de demande de soumissions qui est sur cette page.

Un courtier en assurance (nous avons plus de 100 courtiers partenaires au Québec) vous contactera rapidement pour vous aider à déterminer s’il vous faut une assurance vie temporaire (et de quelle durée), une assurance vie permanente ou universelle.

Soumissions Maison vous propose aussi la liste des meilleures compagnies d’assurances habitation.
 

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